Diseño y Operatividad de Programas de Reaseguro: Una visión práctica

Continuing Education

Fechas

Start date
Wednesday, 21 September 2022
End Date
Wednesday, 23 November 2022

Registro

Registration start
Monday, 01 August 2022
Registration end
Friday, 16 September 2022
Brochure Informativo

Este programa responde a las necesidades de formación profesional para aquellas personas que trabajan en la industria aseguradora, empresas de seguros y de reaseguros, intermediarios de seguros. Nuestro programa busca formar profesionales capaces de identificar, analizar, proponer y aplicar un programa de reaseguros para sus compañías y empresas.

Este programa aporta las perspectivas, la experiencia y la orientación profesional que se necesita para comprender mejor el contexto internacional de una industria de creciente riesgo y complejidad, y encontrar alternativas y oportunidades que aporten a la industria local. Los contenidos están basados en la experiencia nacional e internacional de reaseguros y la normativa existente en el Ecuador y el extranjero.

Modality

En línea

Duration
42 horas - 32 horas de clase en tiempo real y 8 horas de aprendizaje autónomo. 2 horas Masterclass "El Reaseguro como creación de Valor"
Timetable

Lunes y Miércoles de 18h00 a 20h00.

Investment

Pronto Pago: $540 (6 SEP)
Público General: $620
Grupos (3 personas): $560
Comunidad USFQ: $560

 

Descripción general

Objetivo General:

Los retos para la industria aseguradora son profundos, sus líderes deben hacer frente a varias tendencias desencadenadas por la coyuntura mundial que repercute en la industria local. Es un momento único; las aseguradoras se enfrentan ahora a varias cuestiones estratégicas fundamentales que buscan respuestas a inquietudes como: 

  • ¿Cómo pueden las aseguradoras, individual y colectivamente, replantear el papel y el propósito de los seguros en la sociedad?
  • ¿Cómo pueden crear más valor para los accionistas?
  • ¿Pueden desbloquear la demanda latente y mejorar la experiencia del cliente?
  • ¿Cómo pueden recuperar el impulso en la larga búsqueda de la mejora de la productividad?
  • ¿Y qué pasa con el talento? ¿Cómo pueden reimaginar la propuesta de los empleados para atraer y retener a los mejores y más brillantes después de la pandemia?

El aporte que, desde la visión de la academia de la USFQ, se ofrece a través del programa es mejorar las capacidades del talento humano con un programa que le permita a los participantes desarrollar destrezas y habilidades. Además de fortalecer los conocimientos y dotar de herramientas para la gestión y toma de decisiones en el ámbito del reaseguro. Enfocado a aquellas personas que deseen tener una formación profunda y avanzada en esta materia, junto con entregar una conceptualización clara del funcionamiento operacional de los distintos tipos de contrato de reaseguro y una revisión de las tendencias a nivel mundial.


Resultados de aprendizaje:

# Resultados de Aprendizaje Nivel
1 Comprender los principios básicos y el marco regulatorio del reaseguro Medio
2 Desarrollar el conocimiento de las Funciones y tipos de reaseguro automático y facultativo Alto
3 Identificar los principales elementos y características de la operatividad de los principales tipos de contratos de reaseguro Proporcional y no proporcional  Alto
4 Conocer el impacto del reaseguro en la rentabilidad y la solvencia de una empresa de seguros Alto

Dirigido a:

El programa está orientado a formar profesionales en el área de reaseguros que trabajan en la industria aseguradora (empresas de seguros y de reaseguros), intermediarios de reaseguro, intermediaros de seguros. El programa puede ser aprovechado además por personas encargadas de los procesos de contratación y/o administración de contratos en materia de seguros del sector público.

Los profesionales que culminen el programa serán capaces de: 

  • Describir y analizar los fundamentos, modalidades, tipos y el propósito de las diferentes formas de reaseguro con el objeto de entregar un conocimiento acabado y las herramientas necesarias para la planificación de un eficiente programa de reaseguros, enfocado a las compañías de seguros.
  • Identificar los elementos de los principales tipos de contratos de reaseguro
  • Prepara el Borderó de reaseguros y su registro contable
  • Construir estados de cuenta para los reaseguradores y su conciliación contable 
  • Definir y describir los aspectos más relevantes del ámbito regulatorio, sus efectos, alcances y sugerencias de modificaciones, incluyendo el marco legal nacional e internacional del reaseguro
  • Describir y analizar reaseguros en riesgos específicos: Catastróficos, Property, Vida y Salud.
  • Analizar el impacto fiscal de los contratos de reaseguro en la práctica del mercado ecuatoriano.
  • Formular esquemas de reaseguro acordes a los perfiles de cartera de los distintos ramos
  • Combinar distintos esquemas en un programa de reaseguros óptimo, bajo criterios de optimización de rentabilidad a partir de la definición del apetito de riesgo de la aseguradora.
  • Analizar el valor del broker de reaseguros y el análisis de security
  • Analizar la industria internacional del reaseguro, el mercado y tendencias futuras y los mecanismos de resolución de conflictos.

Contenido

Módulo 1 | Principios básicos y marco regulatorio de los contratos de reaseguro

  • Definición y objeto del reaseguro
  • Fluctuaciones del Riesgo Técnico
  • Normas relativas a las operaciones de reaseguros y retrocesiones
  • Funciones del Reaseguro 

Módulo 2 | Funciones y tipos de reaseguro

o Contratos Proporcionales y No Proporcionales o Modalidad Año Calendario y Año de Suscripción o Traspaso de Cartera, Cálculo y Efectos

  • Los reaseguros automáticos y facultativos. Gestión operacional de cada uno de ellos. Con una visión complementaria desde lo financiero y lo comercial
  • Tipos de Reaseguro y su aplicación genérica
    1. Contratos Automáticos, Facultativos y Facultativos Obligatorios
    2. Normas legales
    3. Elementos del contrato de reaseguros y análisis de los efectos de las cláusulas Follow the Settlement, Follow the Fortune, Cut Through, Claims Control, Claims Cooperation, etc.
    4. El arbitraje como mecanismo de solución de conflictos en el Reaseguro. Principales claúsulas, forma de nombramiento
  • Aspectos Técnicos de los Contratos de Reaseguro No proporcional
    1. Tipos por Riesgo, por Evento y Stop Loss, Concepto de Límite y Prioridad
    2. Programas no proporcionales combinados
    3. Combinación de estructuras proporcionales y no proporcionales 
    4. Concepto de Tasa de Ajuste, Mindep, Prima y Ajustada, ROL, Reinstalación, Burning Cost, Exposición, AAD y AAL
    5. Ejercicios de Aplicación
  • Aspectos Técnicos de las entradas y salidas de cartera. El run off y el Cut Off. Con una visión complementaria desde lo financiero y lo comercial
    1. Contratos Proporcionales y No Proporcionales
    2. Modalidad Año Calendario y Año de Suscripción
    3. Traspaso de Cartera, Cálculo y Efectos

Módulo 3 | Diseño de un programa de reaseguro óptimo

  • El problema del reaseguro óptimo. La tensión entre solvencia y rentabilidad
  • Cálculo del reaseguro óptimo en los contratos proporcionales
  • Cálculo del reaseguro óptimo en los contratos No proporcionales
    1. Ejercicio de Modelamiento del reaseguro óptimo para eventos catastróficos
  • Impacto del reaseguro en las reservas y Normas de Solvencia

Módulo 4 | Análisis del Mercado Internacional de Reaseguros

  • Realidad actual del mercado de reaseguros
    • Marketplace antiguo y nuevo: oferta y demanda, datos y análisis
    • Principales líneas de productos: Propiedad, Contingencia, Contingencia Internacional, Recogida de Productos,
    • Líneas de responsabilidad civil profesional: Riesgo cibernético, Responsabilidad de Directores y Administradores, Errores y Omisiones, Fidelidad/CRIME, Fiducuario, Instituciones financieras – FINEX
    • Líneas especiales: Aeroespacial, Construcción, Energía, Ambiental, Profesiones de la salud y Responsabilidad General
    • Riesgos especiales de contingencia: Secuestro y Rescate, Ciencias de la vida, Atención Administrada E&O y D&O, Carga Marítima, Responsabilidad Civil del Casco Marítimo, Mercado medio, Líneas Personales, Riesgo político, Vida para personas mayores y Vida a Largo Plazo, Fianza, Terrorismo y violencia política, Crédito Comercial
  • LLOYD'S el mercado de seguros especializados líder a nivel mundial 
    • El mercado del Lloyd's: Historia y Desarrollo
    • Algunas de las coberturas especializadas de Lloyd's, Riesgos Inusuales
    • Estructura de Lloyd's: Se puede acceder al mercado de Lloyd's desde mas de 200 países y territorios en todo el mundo
    • Participantes en Lloyd's: The Society & Corporation of Lloyd's, Miembros de Lloyd's, - Sindicatos de Lloyd's, Managing Agents, Lloyd's Brokers, Coverholders / Service Companies, Cómo funciona el Mercado de Lloyd's, Agencias de Suscripción 
  • Las negociaciones de reaseguro
    • Guía de buenas prácticas en gestión de reaseguro:
    • Objetivo del reaseguro
    • Definiciones: Acuerdo de reaseguro, Apetito de riesgo, Casch Call, Capacidad de riesgo, Contrato de reaseguro, Estrategia de reaseguro, Gestión del reaseguro, Límites de riesgo, Marco de gestión de reaseguro, Nota de cobertura, Perfil de riesgo, Programa de reaseguro, Riesgo sistémico, Sistema de gestión de riesgos y control interno
    • Roles y Responsabilidades: Junta directiva, Marco de gestión de reaseguro, Estrategia de reaseguro, Alta gerencia
    • Funciones de control: Función de auditoria interna, Función de control acturial, Función de gestión de riesgos, Función de control de análisis financiero, Función de cumplimiento normativo o Gestión operativa: Formalización del negocio de reaseguro, Manejo de la información o Gestión de riesgos asociados al reaseguro:Identificación de riesgos, Riesgo de liquidez, Riesgo de crédito, Riesgo operativo, Riesgo base, Riesgo de intermediación, • Tema 4: Proceso de colocación facultativa con estandares del mercado de lloyd's o Documentación facultativa: Bynder facultativo, Certificado facultativo, Condiciones generales facultativas, Otras cláusulas facultativas comunes, Cláusulas facultativas obligatorias o Proceso de Colocación Facultativa: Bynder, Certificado facultativo, Carpeta facultativa, Certificado facultativo, o Condiciones generales: Cláusula de reaseguro, Cláusula de garantía de retención, Cláusula de seguidores de responsabilidad, Obligaciones extracontractuales, Exceso de los límites de la póliza, Período de reaseguro, Cancelación, Cláusula through Cut, Otras cláusulas comunes, Otras cláusulas obligatorias, Requisitos básicos de información para colocación facultativa.

Cronograma

Fecha inicio: 21 de septiembre de 2022
Fecha fin: 23 de noviembre de 2022
Horario:  18:00 - 20:00

Detalle de días:

Cronograma

Instructores

pablo

Pablo Herrera Jácome, MBA

MBA de la Pontificia Universidad Católica de Santiago de Chile, con vasta experiencia profesional en el mercado asegurador ecuatoriano, con reconocida gestión en varias empresas del sector. Abogado con mención en Derecho Empresarial y Gobierno Corporativo. Especializado en Derecho Financiero, Bursátil y de Seguros.

Actualmente, es profesor de la Universidad San Francisco en las áreas de seguros de Personas y principios de seguros.

óscar peña

Óscar Helberth Peña

CEO & FOUNDER COMBINED International Risk Management LLC.

Socio consultor en COMBINED Intermediario de Reaseguros S.A.

Universidad Militar de Nueva Granada: Marketing

Tecnológico de Monterey: Gerencia de Seguros y Administración de Riesgos

santiago

Santiago Cobo

Profesional de amplia trayectoria en empresas de servicios con enfoque comercial, técnico y sólidos conocimientos de operaciones, manejo de eficiencia, valoración financiera de crédito y riesgo. MBA en Dirección Estratégica de la Universidad Intrnacional del Ecuador. Máster en Marketing de la Universidad Politécnica de Cartagena, Especialización en Seguros por el IPBF y Economista por la PUCE. Gerente comercial/representante legal de Airlife Ecuador, responsable técnico de C& H ajustes. 

Registro

Pronto Pago: $540 (6 sep)

Público General: $ 620
Grupos (3 personas): $560
Comunidad USFQ: $560


La cancelación del valor del programa se podrá realizar a través de las siguientes formas:

PASO 1: Realizar el pago

Transferencia o pago en ventanilla

Datos de la cuenta:

A nombre de Universidad San Francisco de Quito
Banco Bolivariano
Cuenta corriente Nro. 5075003350
(RUC: 1791836154001)

A nombre de Universidad San Francisco de Quito
Banco Pichincha
Cuenta corriente Nro. 3407330004
(RUC: 1791836154001)

Tarjeta de Crédito

Dar clic en el siguiente PAGUE AQUÍ y complete la información solicitada por el formulario. Al finalizar quedará registrado automáticamente en el sistema.

 Pago con Tarjeta de Crédito

 

Con tarjetas de crédito Banco de Pichincha o Banco de Guayaquil podrá acceder al siguiente financiamiento: 3 y 6 meses sin intereses, 9 y 12 meses con intereses.

PASO 2: Confirmar tu pago

Si realizó el pago mediante Transferencia o Depósito, por favor enviar una copia del comprobante de depósito (escaneado) y sus datos personales (nombres completos, cedula, teléfono y dirección) al siguiente email: rordonez@usfq.edu.ec

* En caso de requerir factura con datos distintos al del participante, detallar en el correo los siguientes datos (razón social, RUC/cédula, teléfono, dirección y correo electrónico).

Si realizó el pago con Tarjeta de Crédito no es necesario confirmar su pago, el sistema registrará sus datos automáticamente.

PASO 3: Confirmación de registro

Recibirá un mail de confirmación de registro, con la información pertinente al curso.

* La coordinación del programa se reserva el derecho de suspender o reprogramar la realización de la actividad si no cuenta con el mínimo de alumnos requeridos o por motivos de fuerza mayor. En tal caso se devuelve a los alumnos matriculados la totalidad del dinero a la brevedad posible.

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